山东诸城国汇建设2021年债权2号

 定融产品     |      2021年09月17日


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项目名称 诸城国汇建设2021年债权2号

发行人 诸城XX建设有限公司

担保人 诸城政XX市建设投资集团有限公司(主体评级AA+)

兑付方式 季度付息(3.30、6.30、9.30和12.30)

资金用途 用于诸城市棚户区改造项目以及补充公司资金流动

产品期限 12/24个月

产品规模 总规模2亿,本期债权规模5000万

起息方式 当日打款,次日计息

还款来源 诸城XX建设有限公司经营性现金流入,再融资还款等

备案机构 XX用资产交易中心有限公司

产品介绍-预期年化收益

投资人类别 认购金额(万元)

一年期年化收益率 二年期年化收益率

A类投资者 10万元(含)至50万元(不含) 8.2% 8.4%

B类投资者 50万元(含)至100万元(不含) 8.4% 8.6%

C类投资者 100万元(含)至300万元(不含) 8.6% 8.8%

D类投资者 300万元以上(含) 8.8% 9.0%

募集账户

户名:诸城XX建设有限公司

开户行:中国工商银行胡成支行

账号:XX

产品介绍-风控措施

应收账款质押

诸城XX建设有限公司提供3.5亿元的应收账款质押,为融资金额的1.8倍,完全覆盖融资本息金额。

保证担保

诸城XX市建设投资集团有限公司为本次融资提供全额无条件不可撤销连带责任保证担保。

土地抵押

发行人提供价值约3.2亿元的土地抵押,抵押率6折左右。

交易对手-融资方与担保方

融资方:诸城XX建设有限公司:市国资委控股,市诸城市重要的融资平台,截止2021年3月公司底总资产146.58亿元,负债率很低。

主营业务:主要承担房屋施工总包,河道整治,污水处理,水利水电工程等独家垄断性业务,业务稳定,公司现金流充足,盈利能力强,利润可观。

机构认可:获得多家大型银行授信,同时获得多家头头体育官方网站和金融租赁等国有持牌机构高度认可,资金来源充足,再融资能力强。

担保方:诸城XX市建设投资集团有限公司:

主体评级AA+,属于市国资委运营中心,是诸城市重要的投资开发集建设主体;注册资本2亿元,总资产205.57亿元,负债率51.32%。

主营业务:房屋建设,市政公用,园林,水利,城乡基础设施和公共服务设施投资没建设运营,土地储备等城市投资建设服务,代建收入稳定可观。

主体信用高:主体评级AA+,上交所5年期债券已获批,债项评级AA+,再融资能力极强。

地区经济

诸城市工业基础良好,形成了以服装纺织,食品加工,汽车制造,机械制造为支柱产业的产业格局,产业聚集效应较好,地区经济长期在潍坊市所辖6各县市中排名第二,2020地区生产总值652.76亿。一般公共预算收入60.5亿,2021全国百强县排名48名。

居民收入

2020年末,全市金融机构人民币各项存款余额923.0亿元,比年初增加161.7亿元;住户存款余额666.6亿元,比年初增加103.1亿元;全市金融机构人民币各项贷款余额673.7亿元,比年初增加97.2亿元,全市居民人均可支配收入35524元,同比增长4.2%

区位优势

诸城是山东半岛区域性中心城市、青岛一小时经济圈,全国县域经济与县域基本竞争力百强县市 、国家新型城镇化综合试点地区 ,为全国沿海对外开放城市,是山东半岛重要的交通枢纽,荣获中国优秀旅游城市 、国家卫生城市 、国家园林城市 。

山东诸城国汇建设2021年债权2号